電信詐騙,是指通過電話、網絡和短信方式,編造虛假信息,設置騙局,對受害人實施遠程、非接觸式詐騙,誘使受害人打款或轉賬的犯罪行為,通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達到欺騙的目的,如冒充公檢法、商家公司廠家、國家機關工作人員、銀行工作人員等各類機構工作人員,偽造和冒充招工、刷單、貸款、手機定位和招嫖等形式進行詐騙。
電信詐騙運作流程
電信詐騙團隊成員之間按照公司化運作,分工明確,互不交叉。一般由六個層次人員:
境外核心人員:編制詐騙模板,招募人員,提供作案設備;
技術支撐人員:安裝維護網絡電話,保證接線員電話接入內地電話網絡;
專業拆賬人員:多次拆分贓款,通過樹狀級別的賬戶進行分流;
接線員:詐騙團伙的最前線,利用電話、短信等對目標人員行騙;
關聯作案人員:協助提供與犯罪團伙毫無身份關聯的銀行卡,是詐騙成功的保障;
取款人員:也稱為“車手”,負責持銀行卡到ATM機取贓款,臟款最終流入地下錢莊。
電信詐騙高頻詞匯
發放獎助學金
PS照片敲詐
猜猜我是誰
家人生病住院
虛構中獎
系統升級(銀行、支付寶、淘寶)
機票改簽
重金求子
冒充房東收租
冒充公檢法
提供考題
電信詐騙常見套路
冒充公檢法工作人員:以法院有傳票、快遞包裹內有毒品、涉嫌犯罪、洗黑錢等,以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇,以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人制定賬戶。
冒充社保、醫保、銀行工作人員:以社保卡、醫保卡、信用卡的惡意扣費、密碼泄露、賬戶欠費為名,讓受害人提供安全賬戶,引誘其匯出資金。
冒充熟人利用借口行騙:通過電話或其他社交工具,騙取受害人信任,謊稱自己因生病或其他緣由急需用錢,希望受害人幫忙,并承諾短期內必還等借口,實施騙局。
利用大獎進行詐騙:發送中獎信息至受害人,受害人一旦與犯罪嫌疑人聯系兌獎,對方即以先匯“個人所得稅”,“公證費”等理由要求匯款,達到詐騙目的。
電信詐騙防范指南
防范電信詐騙防范“三不一要”:不輕信、不透露、不轉賬,要及時報案。
不輕信:不要輕信來歷不明的電話和手機短信,不管犯罪分子使用什么甜言蜜語、花言巧語,都不要輕易相信,要及時掛掉電話,不回復手機短信,不給犯罪分子進一步布設圈套的機會。
不透露:鞏固自己的心理防線,不要因貪小利而受犯罪分子的誘惑。無論什么情況,都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡和驗證碼信息等。如有疑問,可撥打110求助咨詢。
不轉賬:學習了解銀行卡常識,保證自己銀行卡內資金安全,決不向陌生人匯款、轉賬。尤其是中老年人、公司財務人員和經常有資金往來的人員要格外引起注意,在匯款、轉賬前,要再三核實對方的賬戶,不讓犯罪分子得逞。
要及時報案:萬一上當受騙或聽到親戚朋友被騙,請立即向公安機關報案,可直接撥打110報警,并提供騙子的賬號和聯系電話等詳細情況,以便公安機關開展偵查工作。
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